投資の新潮流「つみたて王子」に学ぶオルカンと米国株の真実
資産形成の手段として人気を集めている「新NISA」。
その中でも、オール・カントリー（通称オルカン）やS&P500など、米国株を中心としたインデックス投資が特に注目を浴びています。
特に昨今、この投資スタイルに乗り出した多くの投資家が見られました。
しかし、2024年10月から資金流入額が減少し、多くの人が思わぬ損失を抱えている状況が広がっています。
そんな中、著者中野晴啓さんが手掛ける新刊「つみたて王子が教えるオルカンの真実」が出ることになりました。
本書は、オルカンやETFを長期的に積み立てても儲からない理由を、漫画と図解を交えながらわかりやすく解説してくれる内容となっています。
巻末にはおすすめの24銘柄も掲載されているため、これからの投資に非常に役立つ資料となるでしょう。
では、本書の魅力を深掘りしていきましょう。
オール・カントリー（オルカン）の特性とは
オール・カントリー、略してオルカンは、世界中の株式市場に分散投資ができるインデックスファンドです。
このファンドは、先進国と新興国の株式を含むため、グローバル化が進む中でのポートフォリオ構築に理想的だとされています。
特に、日本国内の投資家にとっては、資産の多様化が図れるため、一見すると非常に魅力的な選択肢です。
しかし、オルカンに投資することが必ずしも利益につながるわけではありません。
本書では、著者が投資家としての視点から、オルカンに関する具体的な問題点を指摘しています。
この傾向としては、以下のような要因が考えられます。
オルカンの特性を理解した上で、そのリスクを受け入れることができるのかどうかが、投資家にとって重要な課題であることが本書では明確にされています。
著者によると、儲かる可能性は「期待より低い」とのこと。
このような視点を持つことが、今後の投資方針を考える上で極めて重要です。
なぜほとんどの人が損をしているのか
新NISAを利用してオルカンやS&P500の投資を始めた多くの投資家が損をしている理由は、単に市場の状況だけではなく、誤った投資習慣にもあります。
本書では、長期投資と言われるこのスタンスの裏に潜む心理的な問題、すなわち「長期ゆえの関心の希薄化」や「市場の動向に振り回される心情」などを客観的に分析しています。
投資を始める時のモチベーションは高くても、時間が経つにつれてその熱が冷め、自分の投資判断を見直すことを怠ることが多いのです。
著者は、「お金を投資している以上、常に情報に目を向け、動向を追うことが重要」と強調しています。
また、投資は自己責任であるため、感情的な判断を排除し、理性的に市場を見極める必要があります。
このように、投資家自身の姿勢が大きな結果を左右している点を、本書ではしっかりと説明しています。
ETFを長期積み立てしても儲からない理由
Exchange Traded Fund（ETF）は、株式市場で取引される投資信託であり、低コストで分散投資ができる魅力があります。
しかし、著者はここでも注意点を挙げています。
特に長期投資における「選択の難しさ」が、利益を得る上での障壁になっているとされています。
ETFは選択肢が多く、どの銘柄に投資するかを常に考えなければなりませんが、これが逆に投資家を混乱させる要因となります。
長期的に運用するためには、信頼できる指標や市場分析を行う必要がありますが、その選択を誤ることで、リターンが下がることがあるのです。
さらに、投資家は一時的な市場の動向に影響されすぎると、状況を冷静に見られなくなり、想定外の損失を招くこともあります。
著者は「ETFの特性を理解し、長期的なビジョンを持つことが肝心」と言いますが、短期的な利益を求める心理がそれを妨げます。
本書の漫画と図解によるわかりやすさ
この本の大きな魅力の一つは、漫画と図解を使用している点です。
目で見て理解できる情報は、特に忙しい現代人にとって非常に重宝されます。
特に、難解な言葉や専門用語が多く登場する金融・投資の分野において、視覚的に説明することで、理解を助ける効果があります。
各章には、視覚的な情報がフローで示されており、投資の知識が乏しい方でも、スムーズに読み進めることが可能です。
さらに、漫画の形で描かれたストーリーもあり、学びながら楽しむことができる作品となっています。
著者はこのアプローチを用いることで、投資の本質をより多くの人に伝えたいと考えているようです。
また、ストーリー形式なので、他の投資家や著者自身の失敗談なども織り交ぜられており、学んだことを実生活にどう結びつけるかなどの示唆も得ることができます。
そのため、本書は単なる知識を得るためのものだけではなく、実践的な指針も示していると言えるでしょう。
巻末のおすすめ24銘柄
本書の締めくくりには、著者が選定した「おすすめの24銘柄」が掲載されています。
これらの銘柄は、長期的に成長が期待できる企業を中心に構成されており、これからの投資に役立つ情報が盛り込まれています。
このような銘柄分析は、素人投資家にとって価値のある情報であり、具体的な投資先を考える上で非常に役立つでしょう。
ただし、これらの銘柄が必ず儲かるとは限りません。
著者は「あくまで参考にし、自分自身の投資戦略を確立することが重要」と警告しています。
そのため、押さえておきたいのは、銘柄選定の際には自己責任であるということです。
投資に対する慎重な姿勢が投資成功のカギになると言えるでしょう。
まとめ
中野晴啓さんの新刊「つみたて王子が教えるオルカンの真実」は、低迷する投資環境の中で、読者に新たな気づきをもたらす一冊となっています。
オール・カントリーやS&P500への投資が必ずしも利益をもたらすわけではなく、その背景に潜む様々なリスクや投資家の心理を知ることが重要です。
また、漫画と図解を駆使したわかりやすい構成や、巻末の24銘柄は、読者にとって役立つ情報を提供しています。
本書を手に取ることで、投資に対する理解が深まり、自己流の投資スタイルを構築する道しるべとなることでしょう。
投資は決して短期間で成果を上げられるものではありませんが、今回の書籍を通じて、少しでも多くの人が正しい投資判断を行えるようになることを願っています。
今こそ、自分の未来のために知識を深め、賢い投資家を目指す時です。
